星城支行运营业务知识考试(202403)
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营业部
榔梨支行
星沙支行
月湖支行
松雅支行
经开区支行
临空支行
黄兴支行
滨湖支行
星福支行
黄花支行
开户单位办理单笔或当日累计()元人民币以上大额现金,应提前一天向开户行预约。
10万
10万(含)
20万(含)
20万
下列属于一次性金融服务的是()。
现钞兑换交易金额单笔人民币0.5万元(含)以上或者外币等值1000美元(含)以上
现钞兑换交易金额单笔人民币1万元(含)以上或者外币等值1000美元(含)以上
现钞兑换交易金额单笔人民币0.5万元(含)以上或者外币等值10000美元(含)以上
现钞兑换交易金额单笔人民币1万元(含)以上或者外币等值10000美元(含)以上
人民币纸币( )及以上券别必须全额机械清分,不易清分的残损人民币除外。
5元
10元
1元
50元
不可支取现金的单位结算账户为()。
一般存款账户
临时存款账户
专用存款账户
基本存款账户
小面额人民币和硬币兑换原则上预约兑换服务的响应时间不得超过 ( )个工作日(遇节假日可顺延)。
3
2
10
5
分(支)行营业网点及自助设备运维中心对外支付第五套人民币,必须采集、记录、存储其冠字号码的面额有()。
50元
5元
10元
100元
营业网点经办人员如一次发现 ( ) 张以上拼接而成的钞票,且拼接部分明显存在人为故意裁切的,或同一持有人多次到本行办理此类钞票兑换的,应收集持有人姓名、身份证号码、住址及手机号码、造成的原因等信息及时上报当地人民银行。
1
2
3
5
假币收缴应当在监控下实施,监控记录保存期限不得少于( )个月。
1
2
3
4
被收缴人对被收缴的货币真伪有异议,凭《假币收缴凭证》向中国人民银行货币金银部门或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定的,收缴网点应当自收到鉴定单位通知之日起( )个工作日内,将需要鉴定的货币送达鉴定单位。
1
2
3
5
营业网点在收缴假币过程中有下列情形之一的,应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关()。
一次性发现假币5张(枚)以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另行规定的两者较小者
利用新的造假手段制造假币的
获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的
被收缴人不配合收缴行为的
中国人民银行规定的其他情形
自助设备管理岗须每半月对所管辖的在行式及离行式自助设备进行抽查、每月度全覆盖查库。
正确
错误
开立个人存款证明时如客户名称为“张小洁”,英文名应输入()。
XIOJIE ZHNG
ZHANG XIAOJIE
ZHANGXIAOJIE
XIAOJIEZHANG
个人存款证明损坏补打支持()逐份打印。
当日
隔日
当日或隔日
如需提前解控处于控制期内的被证明的个人存款,须申请人()到原个人存款证明开具行办理。
本人有效身份证件
原《存款证明书》正本
申请提前解控情况说明
代理人身份证件
个人存款在证明时段内,被证明存款不得被有权机关扣划。
正确
错误
银行询证函业务留档资料保管期限为()。
5年
10年
30年
永久
邮寄询证的,银行应指定专人负责收发询证函邮寄件,在收到询证函之日起( )内,按照询证函所载致送的会计师(审计)事务所地址,将回函直接寄往会计师(审计)事务所。
5个工作日
7个工作日
10个工作日
14个工作日
因询证函不符合规定需拒绝回函的,应当在收到询证函()内通知会计师事务所,以保证回函效率。
3天
3个工作日
5天
5个工作日
询证函上必须加盖被询证单位的(),银行须校验被询证单位印证无误后,方可办理回函业务。
公章或预留银行印鉴章
公章及预留银行印鉴章
预留银行印鉴章
公章
经办机构遇到下列哪些询证函应予以退回()。
未按标准格式填写
印鉴不符
扣费失败
信息有误或缺失
下列哪些特殊情形的询证业务需由开户行受理()。
被询证单位在我行账户已销户
验资业务询证函
非标准格式的询证函及其他特殊情况
审计业务询证
一份询证函仅可填写一个函证基准日,对询证多个函证基准日的,应分开发函。
正确
错误
单位人员到网点柜台办理单位存款证明业务,如遇特殊情况不能及时受理的,应在( )完成。
三天内
五个工作日内
三个工作日内
五天内
单位定期存款办理后( )至开户网点办理单位存款证明作为电子增信证明。
当日
T+1
T+2
T+3
单位存款证明上的签章应加盖存款证明章。
正确
错误
营业网点办理有权机关查询、冻结、扣划业务后最迟于()以书面方式通知账户开户行反洗钱报告员。
当天
下一个工作日
次日
三个工作日内
冻结单位或个人存款的期限一般不得超过()。
三个月
六个月
十二个月
十八个月
哪些有权机关可以依法对存款人账户进行轮候冻结()。
法院
人民检察院
公安机关
国家安全机关
以下说法错误的是()。
金融机构在协助有权机关办理完毕查询、冻结、扣划存款手续后,有权机关要求予以保密的,金融机构应当保守秘密
有权机关在查询单位存款情况时,只提供被查询单位名称而未提供账号的,无法受理
有权机关的查询、冻结/解冻、扣划留档备查资料及登记簿均应按年装订,作为档案保管三十年
不同辖区的权利机关办理查询、冻结、扣划单位存款,可以不受辖区范围的限制
根据质押存款协助止付通知书内容,操作“账户冻结/控制”交易,控制机关类型选择“( )”。
内部控制
有权机关控制
营销部门控制
质押控制
协助结构性存款质押止付,质押控制截止日期应()产品到期日。
小于
小于等于
大于
大于等于
单位结构性存款购买起点为()万元,定制发行的单位结构性存款购买起点为人民币()万元。
50、1000
50、2000
100、1000
100、2000
哪些业务重新做客户身份重新识别及账户动态管理。
单位账户变更
账户核实
调额审批
风险账户排查处置
储蓄国债认购金额可以为任意金额,但单人单期购买上限不得超过300万元。
正确
错误
代理开户的账户支取条件可为“凭证件支取”。
正确
错误
对于超过一年未使用且无合理理由保留的集中核算子账户原则上应联系单位进行销户处理。
正确
错误
在办理有权机关查冻扣业务时,应使用专用交易办理;如查询单位账户流水较多时,可自行选择通过网点综合平台查询打印。
正确
错误
自助设备错款()未查明原因的,应按《重大紧急及重要事项报告制度》逐级上报。
三个工作日
五个工作日
七个工作日
十个工作日
付款人对向其提示承兑的汇票,应当自收到提示承兑的汇票之日起()(遇法定休假日顺延)承兑或者拒绝承兑。付款人拒绝承兑的,必须出具拒绝承兑的证明。
3个工作日
3日内
2日内
2个工作日
每季末月()日,系统正确符合个人不动户条件的个人银行结算账户自动进行处理,将账户状态统一修改为“不动户”。
21
20
22
23
个人活期存款的结息日为()。
每月20日
每季末月20日
每季末月21日
每月21日
银行承兑汇票工本费为()。
每份0.28元
每份0.4分
每份1元
0元
以下()是小额定期贷记业务。
代收水电费
代付工资
国库批量扣税
代付养老金
非小额存款支取/过户需要提供哪些资料()。
提供经公证的继承权证明书或人民法院的判决书裁定书或者调解书
继承人或委托代理人的效身份证件
存款人死亡证明
已故存款人有效身份证件
客户为被羁押人员无法亲自前往网点办理账户开户,由代理人持完整有效手续,支行核实无误后办理开户,但不得为账户设置密码。
正确
错误
对于代理意识不清重症患者开户,有监护人办理的办理开户后可直接激活。
正确
错误
银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务,和与客户业务关系存续期间,应当建立(),依法识别受益所有人,采取相应风险管理措施,防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。
客户尽职调查制度
结算账户管理制度
反电信网络诈骗制度
风险防控管理办法
下列关于单位结算账户的开立说法正确的是()。
机关和实行预算管理的事业单位开立基本户需要加载统一社会信用代码的登记证照正本和财政部门同意其开户的证明
宗教活动场所和宗教院校开立基本户需要出具国家宗教事务局批准成立的批文或证明
粮、棉、油收购资金开立专户需要主管部门批文
财政预算外资金开立专户需要主管部门批文
下列哪些账户不允许结转久悬()。
单位定期类账户
有未结清的债权债务关系(信贷业务)的单位银行结算账户
关联有保证金账户的单位银行结算账户
同业存款账户
上门人员应亲见开户证明文件并对证明文件的()进行认真审查。
真实性
完整性
合规性
有效性
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